Vermögensberatung
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      Erfolg schreibt sich mit drei Buchstaben: T U N

      Nachhaltiger Finanzerfolg = erstklassige Lösungen treffen auf venetztes Denken. Standardlösungen gibt es bei uns nicht - deshalb passt es!

      So sehen wir ESG:

      Seit 1996 steht Sabine Sehling (ehemals Rebl) für verlässliche Finanzberatung. Gemeinsam mit Petra Oberger, im Backoffice seit 2001, stehen wir im Einsatz für unsere Kunden. Unser Unternehmen meistert die Krisen durch kritische Produktprüfung, breite Streuung und den persönlichen Einsatz für unsere Kunden. Unser Motto: streuen, streuen, streuen!

      Seit jeher ist uns Nachhaltigkeit eine Herzensangelegenheit. ESG als Begriff  für Umwelt, Soziales und Unternehmesnführung nimmt nun auch Einzug bei den einzelnen Investments und spielt eine immer größer werdende Rolle am Finanzmarkt. Wir selbst nehmen an Seminaren und Fortbildungen zu diesen Themen teil und sind zertifiziert.

      Unser Beratungsansatz:

      Unser Fokus liegt in der Aufklärung mündiger Privatkunden, die durch vermittelte Informationen besser im Stande sind, Entscheidungen für ihre finanzielle Zukunft zu treffen.
      Seit 2023 ist Herr Wolfgang Kampner, MBA in unserem Unternehmen und sorgt für frisches Fachwissen in der Beratung.

      Aufklärung statt Spekulation / Ziele Eignung / Begleitung

      Wir setzen auf Diversifikation und meiden riskante Investments.
      Wir erfassen Ihre Prioritäten und Risikoeinstellung. 
      Wir unterbreiten Vorschläge und besprechen Details.
      Wir kümmern uns nicht nur um den Abschluss des Investments sondern begleiten unsere Kunden bis zur Erreichung ihrer Ziele.

      Wie darf man sich Vermögensberatung vorstellen?

      Wir präsentieren unser Unternehmen, damit Sie im Vorfeld einen ersten Eindruck erlangen können. Nach den notwendigen Formalitäten erfragen wir Ihre Ziele, Wünsche und Bedürfnisse im Hinblick auf Nachhaltigkeit und Einstellung zu Investments generell. Daraus ergibt sich der erste Hinweis, in welche Richtung Sie tendieren.

      Wir setzen uns mit Ihnen mehrmals zusammen um herauszufinden, welche Erfahrungen Sie bereits gemacht haben, wie Sie bisher veranlagt haben. Wir wollen Sie und Ihre Einstellung zu Finanzthemen und Ihre Risikoeinstellung kennen zu lernen. Wir prüfen das Produktangebot, präsentieren einzelne Investments, legen unsere Vergütungspolitik offen, erstellen in Folge ein Konzept und besprechen mit Ihnen gemeinsam, ob wir einander richtig verstanden haben und nichts Wesentliches vergessen wurde. Mithilfe eines Eignungstest ermitteln wir, ob die gewählten Produkte zu Ihrem Risikoprofil passen. Die Beratung wird dokumentiert und aufgezeichnet. Wir erstellen eine Tabelle mit den "alten" und "neuen" Investments und zeigen eine Risikoeinschätzung anhand derer mögliche Auswirkungen auf die Gesamtsituation abzuleiten sind.

      Laut Geldwäschegesetz sind wir verpflichtet, die Herkunft Ihres Geldes schlüssig zu prüfen und bei uns den Nachweis zu archivieren. Hier der Link zum gesetzlichen Hintergrund.   Die Entscheidungen trifft im Endeeffekt immer der Kunde. Deshalb ist es uns wichtig, dass Sie die Risikofaktoren und Produktinhalte verstehen und nachvollziehen können. Dazu sind wir da!

      Werden nicht alle vom Gesetzgeber gewünschten Angaben, endet die Beratung. Es besteht dann die Möglichkeit eines Angemessenheitstests, der zum beratungsfreien Geschäft führt. Dies ist gesondert mittels Unterschrift Ihrerseits zu bestätigen.

      Wollen Sie einfach nur ein bestimmtes Produkt kaufen und wir sollen es in die Wege leiten, fällt dies unter "execution only" und ist nicht unser Geschäftsmodell. Wir weisen darauf hin, dass bei dieser Art Geschäft den (wertvollen) Konsumentenschutz verlieren, dies wäre schriftlich zu bestätigen. Wir sehen uns als Berater und nicht als Verkäufer. Ebenso vertreiben wir keine Versicherungen.

      Unser Ziel: Ihr langfristiger Erfolg

      Mit breiter Risikostreuung und transparenter Beratung legen wir den Grundstein für nachhaltigen Vermögensaufbau.
      Hier eine Produktauswahl (Marketingmitteilung) - bitte NIE ohne Beratung etwas kaufen oder unüberlegt Bestehendes verkaufen.

      a) Wertpapiere (Im Namen des Rechtsträgers)
      aktuelle Allokation unserer Strategie (B3 Aktienlösung aktiv)
      1.  die plattform (Schelhammer Capital)
      2.  Moventum (Einzelfonds)
      3.  webdepot dfp (Strategieverwaltung)
      4.  Finanzraum des Rechtsträgers (Unterlagen)
      b) Portale und Logins diverser Anbietern
       MIG (HMW/AWAG) Informationen zu bestehenden Portfolios
       MPE (RWB) Private Equity (die ertragsreichste Anlageklasse)
       ARAX / VIENNA EQUITY (Beteiligung an Österr. Unternehmen)
       CORUM - vermietete Gewerbeimmobilien (steuerlich interessant)
       ROCKETS (Nachrangdarlehen als Beimischung mit kleinen Beträgen)

      --> Info: Finanzmarktaufsicht (FMA) warnt laufend vor Investments bzw. Unternehmen

      c) Nützliche LINKS:
      Digital Signieren (über A-Trust)
      Pensionskonto abfragen (und Pension simulieren)
      (Intern: unsere Cloud / Videotelefonie / Mails Server1)

      Allgemeiner Hinweis zur Beratung: Bei Wertpapieren besteht eine gesonderte rechtliche Situation, im Gegensatz zur Beratung bei anderen Anlagemöglichkeiten!! (siehe auch Impressum/WERTPAPIERE)

      Die "B3" erbringt als vertraglich gebundener Vermittler (vgV) die Anlageberatung und die (Anlage)Vermittlung zu Finanzinstrumenten ausschließlich im Namen der "TopTen" und diese haftet für die Handlungen und Unterlassungen der "B3" als ihrem Erfüllungsgehilfen gem. § 1313a ABGB, wenn dieser im Namen von "TopTen" tätig ist. Als vgV ist die "B3" im öffentlichen Register der Finanzmarktaufsicht (FMA) eingetragen. Allgemeine Hinweise zur "TopTen" finden Sie im Impressum und unter www. topten-wp.at 

      Unterschied Anlageberatung <> Anlagevermittlung

      Bei einer Anlageberatung wird unter Berücksichtigung der Kenntnisse und Erfahrungen mit einzelnen Anlageformen, der finanziellen Verhältnisse (inkl. Verlusttragfähigkeit), der Anlageziele, des Anlagehorizonts, der Risikobereitschaft und der Nachhaltigkeitspräferenz des Kunden eine individuelle Beratung durchgeführt und als Ergebnis dem Kunden das für ihn geeignete Produkt empfohlen.  Bei einer Anlagevermittlung wird lediglich anhand der individuellen Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden geprüft, ob das vom ihm selbst gewünschte Produkt angemessen ist.

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