Unser Fokus liegt in der Aufklärung mündiger Privatkunden, die durch vermittelte Informationen besser im Stande sind, Entscheidungen für ihre finanzielle Zukunft zu treffen.

Seit 2023 ist Herr Wolfgang Kampner, MBA in unserem Unternehmen und sorgt für frisches Fachwissen in der Beratung.

Aufklärung statt Spekulation / Ziele definieren  / Begleitung

Wir setzen auf Diversifikation und meiden riskante Investments.

Wir erfassen Ihre Prioritäten und Risikoeinstellung. 

Wir unterbreiten Vorschläge und besprechen Details.

Wir kümmern uns nicht nur um den Abschluss des Investments sondern begleiten unsere Kunden bis zur Erreichung ihrer Ziele.

Wir präsentieren unser Unternehmen, damit Sie im Vorfeld einen ersten Eindruck erlangen können. Nach den notwendigen Formalitäten erfragen wir Ihre Ziele, Wünsche und Bedürfnisse im Hinblick auf Nachhaltigkeit und Einstellung zu Investments generell. Daraus ergibt sich der erste Hinweis, in welche Richtung Sie tendieren.

Wir setzen uns mit Ihnen zusammen um herauszufinden, welche Erfahrungen Sie bereits gemacht haben, wie Sie bisher veranlagt haben. Wir wollen Sie und Ihre Einstellung zu Finanzthemen und Ihre Risikoeinstellung kennen zu lernen. Wir integrieren bereits vorhandene Anlageprodukte und prüfen sinnvolle, weitere Produktangebote, präsentieren (vielleicht für Sie neue) Investments, legen unsere Vergütungspolitik offen, erstellen in Folge ein Konzept und besprechen mit Ihnen gemeinsam, ob wir einander richtig verstanden haben und nichts Wesentliches vergessen wurde. Mithilfe eines Eignungstest ermitteln wir, ob die von Ihnen bevorzugten Produkte zu Ihrem Risikoprofil passen. Die Beratung wird dokumentiert und aufgezeichnet. Intern erstellen wir eine Tabelle mit den "alten" und "neuen" Investments, anhand derer eine Risikoeinschätzung und mögliche Auswirkungen auf die Gesamtsituation abzuleiten sind.

Laut Geldwäschegesetz sind wir verpflichtet, die Herkunft Ihres Geldes schlüssig zu prüfen und bei uns den Nachweis zu archivieren. Hier der Link zum gesetzlichen Hintergrund.   Die Entscheidungen trifft im Endeeffekt immer der Kunde. Deshalb ist es uns wichtig, dass Sie die Risikofaktoren und Produktinhalte verstehen und nachvollziehen können. Dazu sind wir da!

Werden nicht alle vom Gesetzgeber gewünschten Angaben, endet die Beratung. Es besteht dann die Möglichkeit eines Angemessenheitstests, der zum beratungsfreien Geschäft führt. Dies ist gesondert mittels Unterschrift Ihrerseits zu bestätigen.

Wollen Sie einfach nur ein bestimmtes Produkt kaufen und wir sollen es in die Wege leiten, fällt dies unter "execution only" und ist nicht unser Geschäftsmodell. Wir weisen darauf hin, dass bei dieser Art Geschäft den (wertvollen) Konsumentenschutz verlieren, dies wäre schriftlich zu bestätigen. Wir sehen uns als Berater und nicht als Verkäufer. Ebenso vertreiben wir keine Versicherungen.