Finanzplanung Kapitalaufbau

Produktanalyse: Wir stehen nicht still. Laufend sind wir auf der Suche nach kundenorientierten Produkten. Die Abwägung von Ertrag und Risiko erfolgt in einem Gremium, bestehend aus alteingesessenen Finanzleuten.

Wege zum Ziel:

Kapital auf mehrere Produktgruppen zu streuen gilt bei uns als oberste Priorität.
Wir bauen Ihr Kapital auf und holen Zinsen, die deutlich über der Inflation liegen.
Produkte mit guten Erträgen kommen oft beim Kunden nicht an. Wir bauen diese individuell in Ihr Finanzkonzept ein.

Übrigens:
Wir beraten unabhängig davon, ob Sie Geld haben oder erst aufbauen. Erstanalyse ist natürlich kostenlos. Sie entscheiden danach, ob Sie uns mittels Honorar oder über die Produktgeber bezahlen (lassen). Wir haben uns zur Offenlegung der Vergütung und Provisionszahlungen entschieden. Sie sehen bei jeder Veranlagung, wieviel wir daran verdienen. Unsere Bezahlung sollte nie einen Nachteil für unsere Kunden darstellen. Unsere Beratung bringt einen Mehrwert, keine Belastung.

Mix aus einer sich ständig ändernden Produktpalette:
* Sparkonten als Reserve laufend besparen (Ziel: 2-3 Monatsgehälter)
* Edelmetalle (bitte nur physisch als Barren oder in numismatischen Münzen)
* Investmentfonds (mind. 10 verschiedene, tägl. handelbar, div. Währungen)
* Versicherungs-Sparen (falls zur Kundensituation passend)
* Nachrangdarlehen (gezielt auswählen, z.B. Crowdinvesting)
* Direkte Beteiligungen (in kleinen Summen mischen)

* Immobilie (zum Eigengebrauch oder für die Pension)
* Immobilienanteile (interessant auch mit steuerlicher Nutzung)
* Immobilienbeteiligungen (bitte keine Immobilien-Aktien kaufen)

Kommen wir zur Umsetzung:

Dabei ist es wichtig, die Bausteine Ihrer Finanzplanung zu hinterfragen, anzupassen und zu ergänzen um ein stabiles Konstrukt zu schaffen. Ist das Fundament passend, hält Es auch. Durch unsere langjährige Erfahrung finden wir bestimmt die passende Lösung für Ihren finanziellen Erfolg!
Wie gehen wir nach einem erfolgten Eignungstest vor?
1. Notgroschen bilden, diesen laufend besparen
2. Wenn mehr als 2-3 Gehälter liegen --> Kurzläufer für 3-5 Jahre
3. Ansparen auf größere Ziele, wie: Auto, Ausbildung, Weltreise, etc.
4. Ansparen für Pension, Ruhestandsplanung auf mehrere Beine stellen
5. Überlegungen anstellen, wie mit möglichem Erbe umzugehen sein wird

6. und die eigene Nachfolgeregelung treffen (kostengünstig z.B. mit Polizzen)

Weitere Themen bei der Planung:

- Wie ist mein Einkommen abgesichert?
- Wer sorgt für mich, wenn ich nicht selbst verdienen kann?
- Welche Kosten fallen im Pflegefall an? Wer zahlt wieviel?
- Wer ist von meinem Einkommen abhängig? Wie sichere ich ab?
etc.

Gemeinsam und mit einem passenden Plan ist es einfacher sein finanzielles Ziel erreichen, wie auch immer dieses aussieht. Nutzen Sie unsere langjährige Erfahrung im Finanzbereich.

HINWEIS: Die konzessionspflichtige Beratung im Wertpapierbereich erfolgt im Namen und auf Rechnung unseres Rechtsträgers. (siehe Haftungsdach beim Impressum)